中评社北京5月19日电／2020年5月1日，日本《资金结算法》修正案和《金融工具和买卖法》修正案正式生效，以增强对虚拟钱币买卖所用户资金的羁系，防止敲诈、偷窃和洗钱行为的发生。日本此举具有一定的代表性，说明增强虚拟钱币羁系已成为天下主要国家的共识。

　　人民日报揭晓清华大学金融科技研究院研究员李真文章先容，2009年，比特币正式降生。这一基于区块链和分布式账本手艺、可实现点对点买卖的虚拟钱币，因其去中央化、匿名、不能窜改、低成本等特征，受到人们的关注和追捧。近年来，各种虚拟钱币相继问世。在应用方面，虚拟钱币逐渐扩展到跨境支付、外洋商业和商品消费等领域。随着应用局限和场景愈发普遍，虚拟钱币在代币刊行融资和二级市场买卖中泛起了许多问题。由于虚拟钱币的匿名性和羁系缺失，行使虚拟钱币举行的敲诈、洗钱、恐怖主义融资和非法融资等流动，难以被侦查和追踪。美国区块链平安公司CipherTrace的最新研究报告显示，2019年全球在虚拟钱币刊行、买卖和流通领域，因敲诈、挪用资金以及买卖所偷窃和黑客流动等造成的损失总计约45亿美元。

　　各国政府一直对虚拟钱币在应用中可能衍生的各种风险保持高度小心，并通过观察、研究和协作等方式摸清虚拟钱币的风险底数，从而在羁系行动上能够有的放矢。现在，各国的羁系偏向主要包罗明确虚拟钱币支付服务规则、珍爱消费者数据平安、规制非法融资流动、袭击支持恐怖主义行为，通过颁布法律规范、公布羁系指引等方式，强化对虚拟钱币的事前和事中羁系。2018年3月，英国政府成立了虚拟钱币稀奇工作组，对虚拟钱币可能导致的金融犯罪行为、市场诚信风险和金融稳固风险举行亲切观察和研究，并适时纳入羁系系统。2019年1月，新加坡通过《支付服务法案》，对新加坡虚拟钱币支付系统和支付服务提供商举行羁系。同期，美国众议院通过《金融科技珍爱法案》，将设立自力的金融科技工作组，对使用虚拟钱币从事非法融资和恐怖流动的组织和职员举行自力观察。2020年3月，韩国国会通过《特定金融买卖信息法》修订案，要求韩国虚拟钱币买卖所必须推行反洗钱义务，对买卖账户实名挂号，从而增强对虚拟钱币账户买卖和存取款等行为的羁系。

　　文章指出，虚拟钱币羁系缺失是亟待解决的全球性问题，各国都面临亘古未有的挑战。区块链手艺作为虚拟钱币的底层手艺，其背后涉及金融平安与金融稳固、钱币政策自力性和有效性等多方面问题。各国增强虚拟钱币羁系，一方面，有利于规范和净化市场，维护金融市场有序、稳固，珍爱消费者的合法权益；另一方面，也可能对区块链等新手艺的创新与应用发生晦气影响，停止手艺创新和金融创新。因此，若何在袭击违法犯罪维护金融平安、珍爱消费者权益与包容适当手艺创新和金融创新之间杀青动态平衡，还需要各国立法者和羁系者审慎决议。